證券女員工利用工作便利詐騙1685萬(wàn) 受害人損失難追回

涉事的銀河證券秦皇島營(yíng)業(yè)部?！⊥跆熳g　攝

車(chē)超給受害人開(kāi)具的對(duì)賬單上，簽有銀河證券的公章。當(dāng)事人供圖

車(chē)超操作的3900余萬(wàn)美金賬戶(hù)憑條上有銀河證券公章。當(dāng)事人供圖

　　1987年出生的銀河證券女員工車(chē)超，利用職務(wù)便利，一年多時(shí)間詐騙1685萬(wàn)元人民幣。雖然河北省秦皇島市海港區(qū)人民法院于2015年11月以詐騙罪判處車(chē)超有期徒刑15年，但對(duì)于眾多投資受害人來(lái)說(shuō)，1600多萬(wàn)元的損失卻至今難以追回。

　　車(chē)敬偉等投資受害人認(rèn)為，車(chē)超作為中國(guó)銀河證券股份有限公司秦皇島證券營(yíng)業(yè)部的員工，推銷(xiāo)本單位的理財(cái)產(chǎn)品，對(duì)賬單據(jù)和憑條中均蓋有公司公章，并且交易賬戶(hù)中曾顯示有3935萬(wàn)美金的存在，這一切足以表明秦皇島證券營(yíng)業(yè)部在日常監(jiān)督管理中存在嚴(yán)重疏漏，應(yīng)承擔(dān)不可推卸的責(zé)任。

　　受害人四處奔波 只為追回巨額損失

　　21日下午，中新網(wǎng)記者見(jiàn)到車(chē)敬偉時(shí)，47歲的她一臉憔悴。作為被車(chē)超詐騙的受害人之一，車(chē)敬偉告訴記者，為了追回自己和朋友的資金，一年多來(lái)她四處奔波，卻至今無(wú)果。

　　“其實(shí)說(shuō)起來(lái)，車(chē)超還是我的堂侄女?！避?chē)敬偉稱(chēng)，1987年出生的車(chē)超于2010年大學(xué)畢業(yè)后，從東北老家來(lái)到銀河證券上班，在此之前，她們并無(wú)過(guò)多接觸。而早在1998年，車(chē)敬偉已在銀河證券開(kāi)通股票賬戶(hù)，只是到車(chē)超上班時(shí)，她的賬戶(hù)已很少再操作。

　　“2013年初，車(chē)超給我打電話(huà)，說(shuō)是公司有任務(wù)，每個(gè)員工必須賣(mài)出一定數(shù)額的理財(cái)產(chǎn)品，否則連工資都拿不到?！避?chē)敬偉說(shuō)，除了和車(chē)超的親屬關(guān)系外，車(chē)超所說(shuō)的理財(cái)產(chǎn)品收益也相當(dāng)誘人，第一次，她從車(chē)超處購(gòu)買(mǎi)了5萬(wàn)元的理財(cái)產(chǎn)品。很快，車(chē)超將這筆錢(qián)和收益如期打到了她的賬戶(hù)。

案發(fā)一年后，車(chē)超的賬戶(hù)上依然能看到3900多萬(wàn)美金的交易記錄。網(wǎng)絡(luò)截圖

　　車(chē)敬偉說(shuō)，有了第一次交易后，車(chē)超隔三差五就會(huì)給她介紹一款理財(cái)產(chǎn)品，在許諾高收益的同時(shí)，車(chē)超也一再表示，希望能多購(gòu)買(mǎi)一些，幫忙完成任務(wù)。“車(chē)超是銀河證券的前臺(tái)柜員，并且每次購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品，她都能開(kāi)出印有銀河證券公章以及她上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)‘復(fù)核章’的憑證。我沒(méi)有理由不相信她?！庇谑牵?chē)敬偉不僅邀請(qǐng)身邊好友一同購(gòu)買(mǎi)，自己還貸款購(gòu)買(mǎi)車(chē)超推薦的理財(cái)產(chǎn)品。

　　據(jù)介紹，車(chē)超于2015年1月20日被警方逮捕。此前，截止到2014年10月，一年多時(shí)間里，車(chē)敬偉從車(chē)超處共購(gòu)買(mǎi)了858萬(wàn)元的理財(cái)產(chǎn)品。而這些理財(cái)產(chǎn)品，都是車(chē)敬偉先把錢(qián)匯至車(chē)超的個(gè)人賬戶(hù)，再由車(chē)超代為購(gòu)買(mǎi)，“車(chē)超對(duì)此解釋稱(chēng)，這些高收益的理財(cái)產(chǎn)品，只有VIP客戶(hù)才能購(gòu)買(mǎi)，而她老公一個(gè)朋友的妻子正好有VIP客戶(hù)?！避?chē)敬偉說(shuō)，車(chē)超曾拿出銀河證券的“內(nèi)部文件”讓她看，這些“內(nèi)部文件”的內(nèi)容和車(chē)超所述一致。

　　和車(chē)敬偉一樣，車(chē)鑫偉、車(chē)焱偉、高宴寶等人都以同樣的方式從車(chē)超處購(gòu)買(mǎi)了理財(cái)產(chǎn)品，截至案發(fā)，涉案金額高達(dá)1685余萬(wàn)元。

　　記者看到，河北省秦皇島市海港區(qū)人民法院2015年11月16日的《刑事判決書(shū)》顯示，車(chē)超以出售理財(cái)產(chǎn)品為由，利用在銀河證券秦皇島營(yíng)業(yè)部工作的便利，用違規(guī)操作的手段在交易系統(tǒng)中虛存美金，共騙取多位受害人1685萬(wàn)余元。車(chē)超因犯詐騙罪，被判處有期徒刑15年，并賠償受害人涉案錢(qián)款。一審過(guò)后，車(chē)超沒(méi)有上訴。

　　交易賬戶(hù)曾顯示3900余萬(wàn)美金存在

　　車(chē)超雖然受到了應(yīng)有的制裁，但幾位受害人心中的疑團(tuán)并沒(méi)有解開(kāi)。

　　車(chē)敬偉告訴記者，2014年10月，她購(gòu)買(mǎi)的產(chǎn)品收益沒(méi)有按時(shí)支付，于是到銀河證券前臺(tái)找到車(chē)超，“車(chē)超解釋說(shuō)，她的‘理財(cái)操作’失敗了，為了挽回?fù)p失，她把原B股賬戶(hù)轉(zhuǎn)成了美金賬戶(hù)，可以通過(guò)炒美金賺回收益。幾日后，我再去找她時(shí)，她在柜臺(tái)前用銀河證券的辦公電腦打開(kāi)了一個(gè)美金賬戶(hù)，上面顯示有3935萬(wàn)美金。車(chē)超說(shuō)，她請(qǐng)教了‘高手’，可以通過(guò)交保證金的方式，將賬戶(hù)里的美金提現(xiàn)?！避?chē)敬偉說(shuō)，為此，她又先后支付給車(chē)超105萬(wàn)元人民幣的保證金。

車(chē)超操作的3900多萬(wàn)美金賬戶(hù)曾產(chǎn)生數(shù)十元利息。網(wǎng)絡(luò)截圖

　　“法院判決書(shū)上說(shuō)車(chē)超是在賬戶(hù)中虛存美金，可我也曾往這個(gè)美金賬戶(hù)里匯過(guò)錢(qián)，不僅能匯進(jìn)去，還能取出來(lái)，并且里面還有利息產(chǎn)生。這樣一個(gè)實(shí)實(shí)在在的銀行賬戶(hù)，怎么會(huì)是虛擬的？”車(chē)敬偉說(shuō)。她事后查詢(xún)?cè)撁澜鹳~戶(hù)發(fā)現(xiàn)，每次當(dāng)她向車(chē)超提出查看美金賬戶(hù)時(shí)，車(chē)超都會(huì)通過(guò)轉(zhuǎn)賬支票存入3000多萬(wàn)美金，等她看完后，這筆錢(qián)又立刻被車(chē)超以轉(zhuǎn)賬支票取出的方式從賬戶(hù)提取，“其中有一次車(chē)超沒(méi)有及時(shí)提取，賬戶(hù)內(nèi)甚至多出了54.86美金的利息。如果是虛假存取，怎么會(huì)有利息呢？”車(chē)敬偉質(zhì)疑說(shuō)。

　　2015年1月，一直未能拿到收益也無(wú)法討回本金的幾名受害人，報(bào)警后再次找到銀河證券。“銀河證券解釋稱(chēng)，車(chē)超所有的行為都是個(gè)人行為，和公司無(wú)關(guān)，并且車(chē)超已在2014年12月中旬離職?！笔芎θ塑?chē)焱偉說(shuō)。

　　“按照銀河證券的正常交易流程，客戶(hù)在前臺(tái)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，除柜員辦理基礎(chǔ)業(yè)務(wù)外，還需要有上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)柜員所辦業(yè)務(wù)進(jìn)行審核，并在業(yè)務(wù)憑證上簽章。如果車(chē)超的行為是個(gè)人詐騙，那我們一年多時(shí)間里辦理的每一次業(yè)務(wù)，憑證上‘已審核’的簽章是怎么回事？在整個(gè)詐騙過(guò)程中，銀河證券的監(jiān)管去了哪里？并且，車(chē)超作為一名普通柜員，是如何能夠憑一己之力開(kāi)通美金賬戶(hù)，并且動(dòng)輒隨意支取操作數(shù)千萬(wàn)元美金？”受害人高宴寶質(zhì)疑說(shuō)，正是因?yàn)檐?chē)超具有銀河證券正式員工的身份和一次次看似正規(guī)的業(yè)務(wù)憑證回執(zhí)，才使得他們對(duì)車(chē)超推薦的理財(cái)產(chǎn)品深信不疑，以至于一年多時(shí)間里被騙千余萬(wàn)元。

　　幾名受害人認(rèn)為，銀河證券在車(chē)超詐騙案中存在不可推卸的責(zé)任。

　　律師稱(chēng)銀河證券應(yīng)擔(dān)責(zé)

　　對(duì)于車(chē)敬偉等人的遭遇，秦皇島海維法律服務(wù)所律師裴勇認(rèn)為，銀河證券應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任?！昂８蹍^(qū)檢察院在對(duì)車(chē)超的指控中稱(chēng)，車(chē)超利用其在銀河證券工作的便利，使用了違規(guī)操作的手段。那么，車(chē)超的具體工作是什么，利用了什么職務(wù)的哪些便利？又違反了哪些操作規(guī)定？”裴勇稱(chēng)，銀河證券在車(chē)超詐騙案中，先后多次以公司名義向受害人出具了簽有其公司公章的投資、收益對(duì)賬單和入賬憑證，至少應(yīng)承擔(dān)管理不善的責(zé)任，應(yīng)對(duì)管理過(guò)錯(cuò)造成的后果承擔(dān)賠償責(zé)任。

　　22日上午，記者來(lái)到銀河證券秦皇島營(yíng)業(yè)部。綜合管理部總監(jiān)詹吉星稱(chēng)，對(duì)于車(chē)超詐騙一事，他們不便對(duì)媒體發(fā)聲。(完)

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