支付寶被指為賭球工具 網(wǎng)絡(luò)賭球資金流調(diào)查

　　世界杯接近尾聲，然而與之密切相關(guān)的網(wǎng)絡(luò)賭球卻高潮不斷。在曝光的一系列中國(guó)賭球案件中，第三方支付平臺(tái)牽扯其中，先是快錢(qián)被曝涉嫌網(wǎng)絡(luò)賭球，并有員工從中牟利，近日又有消息稱(chēng)支付寶被牽扯至網(wǎng)絡(luò)賭球案件中。正如好望角的最初名字風(fēng)暴角一樣，中國(guó)的網(wǎng)絡(luò)賭球正在迎來(lái)一場(chǎng)前所未有的暴風(fēng)驟雨。

　　第三方支付涉嫌賭球

　　6月30日，一封內(nèi)容是“河北偵破近億元網(wǎng)絡(luò)賭博大案，支付寶卷入其中”的電子郵件被發(fā)至相關(guān)記者。

　　郵件內(nèi)容轉(zhuǎn)載了《燕趙晚報(bào)》刊發(fā)的消息，參賭人員在彭某開(kāi)辦的“黃金棋牌”網(wǎng)站上注冊(cè)成為會(huì)員后，通過(guò)第三方支付（少量通過(guò)網(wǎng)上銀行），將賭博資金轉(zhuǎn)入彭某提供的第三方支付賬號(hào)上，網(wǎng)站工作人員審核通過(guò)后，自動(dòng)轉(zhuǎn)為賭博用的“黃金幣”（一元人民幣兌換10個(gè)“黃金幣”），會(huì)員即可利用“黃金幣”參與賭博。如果會(huì)員想退出該網(wǎng)站，也可提出申請(qǐng)，經(jīng)網(wǎng)站工作人員審核通過(guò)后，會(huì)員可將自己擁有的“黃金幣”按照10:1的比例兌換成人民幣并提取現(xiàn)金。

　　記者隨即致電支付寶，對(duì)方工作人員表示：“我們沒(méi)有從中獲益，犯罪嫌疑人自己申請(qǐng)開(kāi)設(shè)個(gè)人賬戶(hù)，其他人往賬戶(hù)里匯錢(qián)，相當(dāng)于在銀行里開(kāi)設(shè)賬戶(hù)，其他人往賬戶(hù)里打錢(qián)?！?/p>

　　記者在公安部的網(wǎng)站看到，在江蘇蘇州偵破的“樂(lè)天堂”開(kāi)設(shè)賭場(chǎng)案中，抓獲了第三方支付平臺(tái)“快錢(qián)”公司的高級(jí)管理人員梅某。經(jīng)查，梅某與境外賭博集團(tuán)勾結(jié)，協(xié)助境外賭博集團(tuán)流轉(zhuǎn)資金30余億元，“快錢(qián)”公司從中獲利1700余萬(wàn)。

　　既定的事實(shí)是，一條“博彩者——銀行——第三方支付平臺(tái)——賭球網(wǎng)站”的網(wǎng)絡(luò)鏈條正顯現(xiàn)出來(lái)。其中銀行與第三方支付的被動(dòng)參與其中，讓警務(wù)人員堅(jiān)定了打掉資金鏈條的信心。

　　2010年2月初，江蘇省蘇州市公安局王井支隊(duì)在打擊網(wǎng)絡(luò)賭博專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)中，將為境外賭博網(wǎng)站做代理的汪天寶抓獲。據(jù)警方了解，汪天寶代理了多家境外賭博網(wǎng)站，其中重點(diǎn)代理的是一家叫“樂(lè)天堂”的賭博網(wǎng)站。

　　據(jù)汪天寶交代，他每天通過(guò)在網(wǎng)上群發(fā)“樂(lè)天堂”網(wǎng)站鏈接的方式為其發(fā)展會(huì)員。從去年10月份開(kāi)始截止到被抓獲，他已經(jīng)發(fā)展會(huì)員400多人，累計(jì)賭資達(dá)1000多萬(wàn)元，其非法獲利90多萬(wàn)元。這個(gè)案例偵辦至此，似乎就是一個(gè)普通的網(wǎng)絡(luò)賭博案件，但是辦案人員取證時(shí)，在汪天寶的銀行賬戶(hù)中發(fā)現(xiàn)了一個(gè)奇怪的現(xiàn)象。

　　“他雖然被抓了，不過(guò)他對(duì)應(yīng)的銀行賬戶(hù)上，賭博公司還在不停地匯給他代理費(fèi)用，其中一個(gè)月的總金額達(dá)到了8萬(wàn)余元，這就引起了我們的警惕。應(yīng)該說(shuō)他被抓，對(duì)于這個(gè)賭博公司來(lái)說(shuō)沒(méi)有造成任何影響，賭博公司還在正常運(yùn)行，它的資金鏈也還在正常地運(yùn)轉(zhuǎn)?！苯K省蘇州市公安局信息網(wǎng)絡(luò)安全監(jiān)察處副處長(zhǎng)李晶說(shuō)。

　　這一情況引起了蘇州警方的高度重視。他們意識(shí)到，打擊網(wǎng)絡(luò)賭博僅僅抓獲幾個(gè)代理，并不能遏制賭博的蔓延，只有順藤摸瓜，將網(wǎng)絡(luò)賭博集團(tuán)連根鏟除才能有效?！斑@就要打掉包括資金鏈運(yùn)作的整個(gè)體系?！?/p>

　　“走錢(qián)”途徑

　　7月8日凌晨，離南非世界杯半決賽還有不到半小時(shí)的時(shí)間，成千上萬(wàn)筆來(lái)自中國(guó)境內(nèi)的下注單瞬間涌入美國(guó)、歐洲、菲律賓、澳門(mén)、直布羅陀等各大博彩公司的中文網(wǎng)站。張文棟（化名）已經(jīng)通過(guò)體系內(nèi)的特殊渠道“走了錢(qián)”。

　　對(duì)于境外賭博集團(tuán)來(lái)說(shuō)，有了賭博網(wǎng)站，如何能夠迅速地收支賭博資金，并將其流轉(zhuǎn)出境是關(guān)鍵。

　　境外的賭博公司通過(guò)開(kāi)設(shè)在中國(guó)境內(nèi)的分支機(jī)構(gòu)，以合法手段在各交易平臺(tái)注冊(cè)成一個(gè)商戶(hù)，由此與各種電子支付公司建立商業(yè)合作關(guān)系。之后，博彩者通過(guò)銀行卡進(jìn)行網(wǎng)上銀行交易，最終把賭金通過(guò)支付公司提供的支付關(guān)口匯至賭博公司的網(wǎng)絡(luò)賬戶(hù)上。賭博公司通過(guò)商戶(hù)與這些第三方支付公司清算資金，賭博公司與境內(nèi)殼公司(即注冊(cè)的商戶(hù))之間用某種虛假的貿(mào)易，來(lái)掩蓋其與中國(guó)境內(nèi)博彩者的賭金流入或者彩金支付。

　　“就是存款和取款的過(guò)程?！睆埼臈澱f(shuō)在業(yè)內(nèi)都稱(chēng)為走錢(qián)，“客戶(hù)到網(wǎng)站上去消費(fèi)，或者是存錢(qián)，他需要把錢(qián)支付給這些博彩公司，這就是存款；出款就相當(dāng)于提款，就是要把錢(qián)提取出來(lái)，這是雙向的?！薄啊咤X(qián)’是關(guān)鍵，安全第一。一般莊家會(huì)在第三方支付公司那邊開(kāi)個(gè)戶(hù)，把相應(yīng)的鏈接做到第三方那邊去，賭球的人直接就把錢(qián)打到第三方，然后莊家再操作一下，把錢(qián)打到自己的銀行賬戶(hù)?！?/p>

　　張文棟這次走錢(qián)是一條更加新穎的支付方式，現(xiàn)在很多國(guó)外的賭球公司為了逃避中國(guó)的監(jiān)察，大多用了一種只有在國(guó)外采用的全新貨幣。

　　“先在淘寶網(wǎng)上買(mǎi)‘Ukash’卡，然后用這種電子貨幣支付，現(xiàn)在很多的支付公司都不接受人民幣現(xiàn)金，這也稱(chēng)為第二次洗錢(qián)?！睆埼臈澱f(shuō)，這種電子貨幣其實(shí)相當(dāng)于是賭球籌碼，國(guó)內(nèi)賭徒先用人民幣購(gòu)買(mǎi)“Ukash”，再通過(guò)支付公司充值到賬戶(hù)中下注。

　　記者在淘寶網(wǎng)上看到，有大量賣(mài)家在銷(xiāo)售“Ukash”，1歐元的“Ukash”標(biāo)價(jià)在8.3到8.6元人民幣左右，其他還有5歐元、10歐元、50歐元和100歐元等各種面值的賭球籌碼，按匯價(jià)折算成相應(yīng)的人民幣。

　　其中一家“中國(guó)Ukash兌換中心”特意寫(xiě)道：“Ukash”是國(guó)際上一種先進(jìn)的網(wǎng)上支付系統(tǒng)，它不與銀行的借記卡或者信用卡關(guān)聯(lián)，是一個(gè)國(guó)際網(wǎng)絡(luò)貨幣，有了Ukash的充值號(hào)碼后就可以輕松在全球支持Ukash支付系統(tǒng)的網(wǎng)站上購(gòu)物，不用再擔(dān)心銀行賬戶(hù)支付方面的風(fēng)險(xiǎn)。

　　記者在向店主求教怎么用的時(shí)候，該人士直接表示：“你是賭球用的吧。一學(xué)就會(huì)，很簡(jiǎn)單?！?/p>

　　“賭球公司把賬戶(hù)充值搞得這么復(fù)雜，說(shuō)到底還是為逃避打擊?！睆埼臈澱f(shuō)。

　　在最近一次網(wǎng)絡(luò)巡查中，廣東警方發(fā)現(xiàn)境外最大的“代理制”賭博網(wǎng)站“永利高”在廣東境內(nèi)異常活躍。經(jīng)查實(shí)，這是一家服務(wù)器設(shè)在日本的境外賭球網(wǎng)站。經(jīng)初步統(tǒng)計(jì)，該賭博團(tuán)伙自2007年至2010年2月總投注額已超過(guò)1000億元人民幣。“我相信大部分的資金都是通過(guò)這樣的方式出去的?！睆埼臈澱f(shuō)。

　　然而，除了公安部以打擊網(wǎng)絡(luò)犯罪、外匯管理局以反洗錢(qián)的方式，來(lái)對(duì)這個(gè)第三方支付市場(chǎng)進(jìn)行控制之外，目前沒(méi)有更好的監(jiān)管模式。業(yè)內(nèi)人士指出，對(duì)于這些積淀了上億甚至數(shù)十億資金規(guī)模的第三方支付公司，它們并非金融機(jī)構(gòu)，做的卻是跟金融機(jī)構(gòu)性質(zhì)類(lèi)似的工作——每日的資金清算，連接各大商業(yè)銀行，將錢(qián)從銀行支付給成千上萬(wàn)的商戶(hù)。

　　“關(guān)鍵在于第三方支付幫賭球公司在境內(nèi)運(yùn)作資金流，能夠以手續(xù)費(fèi)形式獲得高額利潤(rùn)。”該人士說(shuō)。

　　應(yīng)該如何看待網(wǎng)絡(luò)賭球鏈條中網(wǎng)上支付所起的作用？中國(guó)光大銀行總行網(wǎng)上銀行處處長(zhǎng)魏建祥表示，第三方支付公司作為一類(lèi)非金融機(jī)構(gòu)，起到的是資金周轉(zhuǎn)、結(jié)算清算功能作用，其發(fā)展業(yè)務(wù)的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管做法與銀行大不相同，它不會(huì)像銀行一樣監(jiān)管客戶(hù)的賬戶(hù)資金是否被合法使用，它只管周轉(zhuǎn)，不會(huì)監(jiān)控。當(dāng)下還得靠第三方支付公司的自律來(lái)防范類(lèi)似問(wèn)題的發(fā)生。